Шта је прање новца? Борба против прања новца. Шеме прања новца

Процес прања новца нам је познат из прве руке. Ова шема је недавно добила посебну дистрибуцију. Прање новца се односи на процес прања новца или друге материјалне имовине која је стечена незаконито, укључујући и као резултат кривичног дјела. Легализирати ове вриједности како би их могли користити отворено у будућности. Ова процедура помаже да се повуче новац сива економија закону, чиме се обмањује држава. Штавише, различити начини прања новца имају различит утицај на економију.

Историјска позадина развоја

По први пут, прање новца је почело у Сједињеним Државама у вријеме забране. Као што знате, током овог периода у Сједињеним Државама је вођена широка борба против алкохола, проституције и коцкања. Сходно томе, сав приход који је остварен из ових активности је забрањен. Да би могли да слободно користе приходе од сјенског бизниса, локални криминалистички картели организовали су праонице у свим већим градовима у земљи. Била је то нека врста покривача, јер су увечер у подрумима ових праоница отворена казина и бордели. Управо због те шеме прања новца уз помоћ веша појавило се и име "прање новца". Тренутно се користи слична шема. Међутим, вреди напоменути да сада корумпирани званичници у сенци не отварају веш, него козметички салони, фитнес центри, трговачки и забавни комплекси и супермаркети. Међутим, није неопходно одмах посумњати на све трговинске мреже у прању новца, већина њих ради потпуно легално. И горе наведена шема се користи све мање и мање.

Која је скала прања новца?

Врло је тешко сазнати тачан износ средстава која су примљена неправедним средствима, а затим легализована. Прање новца се не уклапа у стандардни економски систем, тако да никада нећемо знати тачно никакве податке. Међутим, можемо барем дјеломично размотрити ову ситуацију. Да би анализирао статистику илегалних операција са новцем, ММФ је морао да ради прилично продуктивно. Као резултат тога, на достављеном извјештају, стручњаци Монетарног фонда су дали дојаве о томе да је просјечан износ прања новца од 5 до 7% укупног БДП-а свих земаља свијета. Дакле, према статистикама из 1996. године, промет нелегалних новца процењен је на око 2 трилиона долара, што премашује буџет земаља света као што су Пољска, Шпанија, Саудијска Арабија и друге. Треба напоменути да врло често „прљави“ новац наставља да учествује у илегалним активностима. Тако су у неким земљама Блиског истока прање новца и финансирање тероризма уско повезани.

Ефекат прања новца на легитимно пословање

Сматра се да је интегритет финансијског тржишта заснован на принципу да је ова структура апсолутно легална и да функционише у правном правном пољу. Међутим, ако је барем нека организација осумњичена за прање новца, онда њен кредитни рејтинг повјерења, а истовремено и углед, врло брзо пада. Као резултат тога, повјерење јавности у банкарске и кредитне институције опада, што негативно утјече на укупну економску ситуацију у свијету. Иначе, још увијек је најпопуларнији начин да се ослаби конкурент на тржишту његова оптужба за прање новца. Чак и ако институција није укључена у сектор сиве економије, његов кредибилитет ће пасти. Као што изрека каже: "Или је преварио некога, или је био преварен, уопште, тамо је била тамна прича."

Утицај прања новца на економски развој

Криминалци стално траже нове ефективне начине за легализацију илегално стечених средстава. Прање прљавог новца се одвија у добро дефинисаном обрасцу са сопственим замршеностима и нијансама. И, по правилу, њихове главне жртве су земље у развоју које још немају довољно ефикасан борбени механизам. Као резултат тога, државе са прилично јаком економијом су присиљене да остану у категорији "развоја" већ дуже вријеме.

Успут, са распад СССР-а Преваранти су се пребацили на бивше социјалистичке земље, јер су њихове економије биле посебно осјетљиве на прање новца. Резултат овога видимо до сада. Ниједна од земаља бившег СССР-а још се не може сматрати развијеном, будући да је значајан дио привреде у власништву криминалаца у сјени. Што је могуће ближе излазу из ове зоне, само Русија и балтичке земље. Остаје само стварање свих услова за правни механизам за борбу против прања новца. Занимљива чињеница: према подацима ММФ-а, од 2000. године, земље бившег СССР-а чиниле су око 50% свих трансакција у сенци. Међутим, подаци из 2012. показују да се та бројка смањила на 21%, што указује на позитиван тренд у борби против незаконите трговине новцем. Русија је посебно успела да се супротстави илегалном новцу. Сада прање новца у Русији није лак задатак због уведених промјена у правни систем.

Економске карактеристике земаља у развоју за илегални промет новца

По правилу, привреде у развоју постају главне жртве структура у сенци. То је због рањивости самог правног и економског система. Главни предуслови за настанак система циркулације новца у региону су:

1. Постојање “црне” економије, а самим тим и високе сенке дохотка становништва.

2. Недостатак механизама за праћење оперативних активности структура повезаних са кретањем средстава.

3. Висок степен корупције локалних званичника.

4 Постојање унутар националних економија зона слободне трговине.

5. “Празнине” у правном систему које омогућавају прање новца преко банке на законит начин.

6. Приступ финансијских институција тржишту вриједносних папира и племенитим металима.

Најпопуларније модерне шеме прања новца

Прошло је много година откако су се појавили први илегални системи циркулације новца. Од тада је читава сива економија значајно побољшана и развијена у складу са глобалним економским трендовима. А криминалци су стално у потрази за новим методама илегалног промета средстава. Тренутно, најпопуларнији начини легализације илегалних новца су:

1. Оффсхоре. Ово је најпопуларнија шема прања новца. Најпопуларније земље за ову операцију су Бахами, државе Кариба и Панама. У овим регионима не постоји правни систем који би казнио илегалне активности. Осим тога, нема ограничења у броју депозита и њиховом износу. Користећи предности неколико офф-схоре банака, криминалци могу темељно збунити полицајце и остати “чисти” пред законом.

2. Отварање више депозита. У многим земљама свијета постоје ограничења у броју депозита и износу њиховог доприноса. Тако, на пример, у САД треба да се фиксирају сви депозити који прелазе 10 хиљада долара. Да би заобишли ово правило, преваранти региструју неколико депозита на лажним људима одједном.

3. Прање новца преко предњих компанија. Врло често се за легализацију илегалног новца отварају фирме за пацифизирање, чије је професионалне активности тешко пратити. Најчешће таква предузећа користе услуге домаћинства и козметичке салоне.

4. Коцкање и лутрија. Ово је најчешћи систем прања новца. Уосталом, када играте у казину, ваш пасош и финансијска документација се не захтевају од вас. И лако можете погодити банку у облику неколико милиона долара.

Додатне шеме за прање илегалних средстава

Криминалци измишљају најједноставније, али ипак ефикасне системе за легализацију новца. У неким случајевима је апсолутно немогуће легално пратити трансфер средстава. Али најефикаснији системи су они у којима се облик новца мијења из готовине у безготовински и обрнуто. Такве шеме укључују подизање готовине путем електронских терминала, добитке од лутрије, као и куповину добитних срећки од власника за износ који далеко премашује износ самих добитака.

Једна од најпопуларнијих шема легализације средстава сматра се операцијама са антиквитетима. Таква шема прања новца сматра се једном од најчешћих. Претпоставимо да ако нађете слику Салвадора Далија вредну неколико милиона “зелених” на тавану, можете је лако продати легално. Исто важи и за винтаге накит. И у овом случају, купују их стварне тежине злата, барем документоване. У ствари, продавац ће добити много већу количину новца у коверти.

Како напредује процес легализације илегалних средстава?

Као и свака врста економске преваре, прање новца се одвија у неколико фаза. Такви мулти-степ сцаммерс избегавају пажњу спровођење закона. Опћенито, цјелокупна процедура прања новца може се подијелити на сљедеће кораке:

1. Добијање новца криминалним средствима.

2. Увођење илегалних прихода у финансијски систем. Може да постоји велики број варијација, посебно подела количине новца на мање депозите, куповина антиквитета, племенитих метала, куповина хартија од вредности, итд.

3. Покретни капитал. У овој фази новац се уклања из извора профита стављањем депозита оффсхоре зоне и на друге начине.

4. Завршна фаза интеграције. У овој фази новац се поново појављује на хоризонту, али у облику апсолутно легалног. Преваранти могу купити накит, отворени лажни посао и још много тога.

Борба против незаконитог промета

Да би економија била чиста од незаконитог новца, државни органи су обавезни да предузму низ мера за спречавање илегалног промета материјалних вредности. У суштини, то је сузбијање прања новца, а скуп мјера усмјерених на овај циљ је својеврсни регулатор чистоће националне економије. Пре свега, борба почиње унутар саме државе. Политика коју проводе званичници ограничава способност послодаваца да плаћају запослене у ковертама, а такође се бори против корупције владиних званичника. Веома је тешко проценити колико је ова политика ефикасна. Пошто су изгубили једну шему прања новца, криминалци се одмах групишу и осмисле нови. У овом случају, посебна пажња се посвећује банкарским картицама, јер је прање новца путем банковних картица све чешће у пракси.

Главни задаци борбе против сиве економије

Борба против прања новца одавно је чудна спирала политике. Стога не чуди што сам комплекс има главне циљеве и циљеве, међу којима је посебно могуће истакнути: т

- развој правног система који би се супротставио криминалним преварама;

- формирање административних полуга за контролу прања новца, појаву надлежних органа;

- надзор свих финансијских институција које имају приступ монетарним каналима;

- спровођење међународне политике сарадње у области сузбијања илегалног промета средстава.

Механизми за борбу против илегалног новца

У циљу борбе против незаконите циркулације капитала, надлежни органи користе алате као што су:

- извјештавање правних и физичких лица, уз навођење њиховог нивоа прихода и поријекла;

- редовне непосредне инспекције банкарских и кредитних организација;

- ревизорске активности приватних фирми;

- борба против прања новца кроз сарадњу са локалним властима;

- добровољно пружање информација од стране трећих лица, укључујући и накнаду.