Профитабилност Сбербанк инвестиционих фондова: прегледи

Сбербанк Ассет Манагемент је једна од највећих компанија на фидуцијарном тржишту у нашој земљи. Она води тржиште услуга и игра важну улогу у развоју заједничких инвестиционих фондова. Вариети инвестиционе стратегије готовина на основу различите вредности акција и профитабилности инвестиционих фондова "Сбербанк Ассет Манагемент" нуди својим клијентима.

Модерне позиције компаније

Сбербанк Ассет Манагемент је високо рангирана од стране рејтинг агенција. Четири пута је призната од стране Глобал Финанце-а као најбоља компанија за управљање имовином у нашој земљи, а портфолио менаџери Сбербанк Ассет Манагемента били су најбољи менаџери на тржишту.

Друштво за управљање нуди својим приватним инвеститорима:

• двадесет отворених и пет затворених инвестиционих фондова;
• појединачне инвестиционе рачуне;
• управљање поверењем.

Сбербанк Ассет Манагемент управља средствима са државним учешћем.

Шта су инвестициони фондови?

Заједнички фонд, или узајамни фонд, је једноставан и приступачан начин за улагање у вриједносне папире или некретнине с могућношћу остваривања прихода. Постоје две важне тачке:

• инвестиције обављају професионални менаџери;
• приходи од инвестиција, по правилу, већи су него од пласирања средстава на депозите;
• Приход од улагања у инвестиционе фондове није загарантован, за разлику од пласирања средстава на депозите код банке.

Отуда и закључак: улагање у инвестиционе фондове је погодно за појединце који нису спремни сами доносити одлуке због недостатка времена и искуства, али желе добити високе приходе.

Како функционишу инвестициони фондови?

Шема функционисања инвестиционих фондова може се описати у четири корака:

1. Друштво за управљање Сбербанком нуди инвестиционе фондове са профитабилношћу у зависности од одабране инвестиционе стратегије према својим клијентима.
2. Клијент бира узајамни фонд и купује акције, пребацујући новац професионалном менаџменту ради остваривања профита.
3. Професионални менаџери фонд улажу у различите инструменте (хартије од вриједности, некретнине), покушавајући да умноже имовину инвестиционих фондова.
4. Клијент прима приход када вриједност дионице расте. Раст није загарантован.

За и против заједничких фондова

Главне предности узајамних фондова Сбербанк Ассет Манагемента:

1. Принос инвестиционих фондова "Сбербанк" је прилично висок. За неке инвестиционе фондове досеже више од тридесет посто годишње.
2. Минимални трошак једне акције је хиљаду рубаља када се купи на личном рачуну клијента. То чини могућност куповине веома приступачном.
3. Допуна отворених фондова је могућа у било које вријеме (за разлику од депозита, за многе од њих постоји ограничење за додатне доприносе).
4. Профитабилност инвестиционих фондова "Сбербанк" обезбеђују професионални менаџери са дугогодишњим искуством.
5. Могућност откупа или размјене отворених фондова постоји на било који радни дан.

Главни минус узајамних фондова је профитабилност Сбербанк Ассет Манагемента не гарантује.

Шта су инвестициони фондови?

Повратне информације о профитабилности инвестиционих фондова "Сбербанк Ассет Манагемент" разликују се у зависности од типа фонда који клијент одабере. Друштво за управљање нуди више инвестиционих фондова са различитим инвестиционим принципима, различитим нивоима профитабилности и ризика. Све наведено зависи од тога која средства фонд улаже у средства клијената. Како изабрати право за одређени клијент? Дакле, набрајамо главне типове инвестиционих фондова:

1. Обвезнице узајамних фондова. Средства акционара улажу се у дужничке хартије од вриједности са гарантованим приносом по доспијећу. Ризик инвестирања је готово нула. За приватне инвеститоре који тек почињу, ово су идеална средства за улагање.
2. Дионице узајамног фонда Средства се улажу у акције компанија из неколико различитих сектора привреде. Ризик улагања је највећи. Принос инвестиционих фондова може бити и висок и негативан.
3. Мешовити инвестициони фондови. Новац се улаже у обвезнице и акције. Ови инвестициони фондови су златна средина између дионица инвестиционих фондова и обвезничких инвестиционих фондова.
4. Затворени инвестициони фондови за некретнине. Средства акционара улажу се у некретнине. Заједнички фондови се обично затварају, јер се средства прикупљају за одређено вријеме, а затим улажу у куповину некретнина, које се продају неко вријеме. Трошак продаје осигурава профитабилност заједничког фонда у цјелини. Акционари могу остварити приходе и од растућих трошкова некретнина и од изнајмљивања некретнина.
5. Индексни инвестициони фондови. Средства се улажу у хартије од вриједности којима се тргује на берзи. Карактеристика ових инвестиционих фондова је немогућност менаџера фонда да направи грешке при одабиру инвестиционе стратегије.

Минимални ризик

Профитабилност и ризик су две скале. Висок ризик осигурава висок принос, а низак ризик осигурава нижи принос. Могуће је смањити ризике инвестирања приватних инвеститора стицањем дионица различитих инвестиционих фондова, односно инвестицијских фондова који улажу у различите:

• хартије од вредности (акције и обвезнице);
• средства (хартије од вриједности и некретнине);
• гране привреде;
• регионима, државама.

Изабрана стратегија вам омогућава да добијете више гарантовану профитабилност, смањите ризик од губитака, а то се зове диверсификација инвестиција.

Отворени обвезнички фондови

Ако је циљ клијента не само да заради више приходе него када пласира средства на депозит, већ и да заштити од инфлације и минимизира ризике и губитке, онда треба обратити пажњу на узајамне фондове обвезница. Постоје пристојне понуде са високим приносним инвестиционим фондовима из Сбербанке:

1. "Илиа оф Муром". Овај узајамни фонд је створен за улагање капитала у државне обвезнице деноминиране у рубљем издаватеља наше земље. Структура узајамног фонда "Илиа Мурометс" ревидирана је у складу са ситуацијом на тржишту наше земље. Средства са атрактивним омјером ризика и поврата одабрана су за улагање. Све хартије од вриједности се бирају на основу анализе финансијског стања емисионих компанија. Портфолио обухвата обећавајуће хартије од вредности са могућношћу повећања њихове вредности услед промена у рејтингу или финансијској позицији емисионих компанија. Овај УИФ је лидер у профитабилности у 2015. години у оквиру отвореног УИФ-а обвезница са НАВ више од сто милиона рубаља.
2. "Обећавајуће обвезнице". Приватни фондови се улажу у обвезнице са високим приносима. Узајамни фонд обухвата хартије од вредности које обећавају прогнозе раста издате од стране Министарства финансија Руске Федерације (ОФЗ), руских корпорација и регионалних власти. Улагања у фонд омогућавају зараду повећањем цене хартија од вриједности и примањем камата. Сврха узајамног фонда "Перспективне обвезнице" је да добије већи принос од пласирања средстава на депозите у рубљама. Инвестициона стратегија у овом фонду је погодна за инвеститоре који очекују да остваре приход на нормалном нивоу ризика.
3. "Еуробондс". Средства приватних инвеститора улажу се у еврообвезнице деноминиране у различитим валутама, али подложне расподјели валутних ризика. Портфељ фонда се дистрибуира преко издавних компанија и сектора привреде. Портфељ укључује обвезнице након анализе финансијског стања и перспективе раста емисионих компанија. Стратегија узајамног фонда је усмјерена на редовно мијењање портфеља и његове структуре како би се минимизирали ризици.
4. "Глобално тржиште дуга". УИФ је дизајниран да прима приходе од улагања у дугорочне хартије од вредности уз минимизирање ризика.
5. "Новац". Стратегија узајамног фонда има за циљ остваривање профита од улагања у депозите банака у нашој земљи и краткорочних обвезница разних емитената.

Друштво за управљање Сбербанком, принос на инвестиционе фондове показује следеће:

Структуре и проценти профитабилности свих инвестиционих фондова могу се погледати на званичном сајту. На пример, структура узајамног фонда "Илиа Мурометс" са сталним растом приноса узајамног фонда "Сбербанк" на доњем графикону.

Услови улагања приватних инвеститора у фонд:

1. Износ инвестиције би требао бити барем на вашем рачуну, мобилна апликација тисућу, у уреду - петнаест тисућа рубаља.
2. Приликом стицања удјела узима се накнада од један посто када се инвестира до три милиона рубаља и пола посто при улагању више од три милиона.
3. Приликом откупа удјела, узима се накнада од два посто када се инвестира до шест мјесеци, у износу од један посто када се инвестира од шест мјесеци до двије године, нула посто при улагању од двије године.

Инвестиције отворене инвестиције мешовите инвестиције

Принос узајамног фонда "Сбербанк - Баланцед Фунд" за годину износио је 7,89%. Стратегија фонда се заснива на динамичкој расподјели средстава између дионица и обвезница. Избор хартија од вредности се одређује анализом емитената и проценом њиховог финансијског стања. Однос хартија од вриједности у структури фонда константно се мијења.

Услови улагања у фонд:

1. Минимални износ инвестиције за прву куповину акција на вашем рачуну, мобилна апликација - од хиљаду рубаља, ау канцеларији - од петнаест хиљада рубаља.
2. При куповини јединица, провизија се наплаћује по стопи од једног процента када се улаже до три милиона рубаља и пола посто при улагању преко три милиона.
3. Приликом откупа удјела наплаћује се накнада од два посто када се инвестира до шест мјесеци, у износу од један посто при улагању од шест мјесеци до двије године, нула посто при улагању од двије године.

Затворени инвестициони фондови за некретнине

Повратне информације клијената о профитабилности инвестиционих фондова Сбербанке које се односе на некретнине, биљеже његов раст, упркос чињеници да је тржиште некретнина подложно сталним флуктуацијама.

Сбербанк својим клијентима нуди пет затворених фондова за некретнине:

1. "Комерцијалне некретнине". Средства се улажу у комерцијалне некретнине са потенцијалом да повећају вредност.
2. "Стамбене некретнине-2". Улагање у стамбене некретнине главног града наше земље и московске регије у фази изградње и накнадне продаје. Акционари редовно примају исплате прихода од улагања.
3. "Стамбене некретнине-3". Сврха фонда је остваривање профита од продаје некретнина стечених у фази изградње, формираних кроз развој пројекта.
4. "Изнајмљивање послова".
5. "Изнајмљивање Бусинесс 2".

Отворени инвестициони фондови

Капитални инвестициони фондови су изумљени за приватне инвеститоре који желе да зараде високе приносе у присуству високих ризика. Заједнички фондови су погодни за искусне приватне инвеститоре који су спремни да трпе губитке. Ако је клијент одлучио да инвестира у акције, компанија му нуди десет отворених (са високим приносом) Сбербанк инвестиционим фондовима:

1. "Потрошачки сектор". Водећи по профитабилности преко пет година међу отвореним инвестиционим фондовима са НАВ више од сто милиона рубаља. Профитабилност узајамног фонда "Сектор потрошача" Сбербанке у протеклој години износила је 7,42 одсто.
2. "Финансијски сектор". Фонд улаже у акције комерцијалних банака.
3. "Глобал Енгинееринг". Фонд улаже у акције компанија за машиноградњу.
4. "Добриниа Никитицх". Фонд је намењен приватним инвеститорима који траже висок ниво ризика.
5. "Мале компаније". Принос узајамног фонда за три године износио је 35,38 посто. Фонд улаже средства акционара у акције компанија средње и мале капитализације (малопродаја, електропривреда, финансијске институције, некретнине) са потенцијалом за раст у нашој земљи и другим земљама.
6. "Активно управљање". Новац дионичара улаже се не само у акције, већ иу деривате. Стратегија узајамног фонда подразумева инвестирање у периоду од једне године. Управљање узајамним фондовима карактерише константна прерасподјела средстава између дионица и кориштење терминских уговора. Стратегија има за циљ максимизирање профитабилности кроз прерасподјелу удјела у инвестиционом портфељу. Удио дионица једне компаније не смије прелазити петнаест посто.
7. "Повер". Средства се улажу у акције компанија у нашој земљи које се односе на електроенергетику.
8. "Природни ресурси". Новац акционара улаже се у хартије од вредности предузећа која се баве вађењем и прерадом минерала, производњом челика и минералних ђубрива у нашој земљи. Више од три четвртине имовине фонда инвестирано је у нафтне компаније.
9. "Телекомуникације и технологије". Акције телекомуникационих компанија чине темељ фонда.
10. "Глобални Интернет". Лидер у профитабилности од почетка прошле године међу свим дионичким фондовима са НАВ од више од сто милиона рубаља ..

Најпознатији фонд је Сбербанк Цонсумер Инвестмент Фунд са приносом већим од приноса других инвестиционих фондова.

Отворени инвестициони фондови међународних фондова

Сбербанк нуди својим клијентима десет инвестиционих фондова отвореног фонда:

1. "Америка". Основна сврха фонда је остваривање прихода када се улаже у акције америчког берзанског тржишта.
2. "Европа". Главна стратегија фонда је генерисање прихода приликом инвестирања у акције берзе европских земаља.
3. "Тржишта у развоју". Основна сврха фонда је генерисање прихода када се улаже у дионице земаља у развоју.
4. "Биотехнологија". Сврха узајамног фонда је остваривање профита приликом дугорочног улагања у дионице биотехнолошких компанија.
5. "Злато". Средства се улажу у индексни фонд, који понавља динамику цијене злата.

Услови за улагање у фондове:

1. Минимални износ инвестиције за прву куповину акција на вашем рачуну, мобилна апликација - од хиљаду рубаља, ау канцеларији - од петнаест хиљада рубаља.
2. При куповини јединица наплаћује се накнада од једног процента када се улаже до три милиона рубаља и пола посто при улагању више од три милиона.
3. Приликом откупа удјела наплаћује се накнада од два посто када се инвестира до шест мјесеци, у износу од један посто при улагању од шест мјесеци до двије године, нула посто при улагању од двије године.

Најпрофитабилнији инвестициони фондови

Рејтинг узајамних фондова Сбербанке по профитабилности у протеклој години идентификовао је два лидера који чине двадесет најпрофитабилнијих инвестиционих фондова:

1. "Сбербанк - Глобални Интернет". Просечан принос је 38,78 одсто. Профитабилност узајамног фонда "Сбербанк" за 2017. годину износила је 40,37 одсто.
2. "Сбербанк - Финансијски сектор". Принос је 23,65%.

Резултати

Профитабилност инвестиционих фондова Сбербанке у 2017. години показала је профитабилност инвестирања средстава приватних инвеститора у инвестиционе фондове. Принос је релативно већи од профита од пласирања средстава на депозите. Да, постоје ризици, али они су пропорционални са примљеним приходима.