Централна банка Русије: главни задаци и функције

Централна банка је државна институција која регулише кредитни и банкарски систем земље. Она је главна компонента система, а бави се и осигуравањем одрживости куповне моћи националне валуте.

Правни статус

Централна банка Русије је правно лице. Треба напоменути да она није дио структуре државних органа. У исто време, међутим, његова имовина и капитал су федерална имовина. Централна банка, Сбербанк Русије су државне институције. Али то су две потпуно различите институције. Разлика је у томе што је први на снази као регулатор на тржишту, а Сбербанк је највећа финансијска институција у земљи. Штавише, Сбербанк има огранак - Централну банку црне земље Русије. Ова институција је основана 2001. године као резултат спајања Воронеж, Белгород, Курск, Липетск и орловске филијале Сбербанке.

Регулатор има искључиво право издавање готовине значи. Институција није регулисана од стране Савезне пореске службе. Своје трошкове финансира на свој трошак, односно Банка Русије није одговорна за обавезе државе.

Централна банка Русије не може учествовати у капиталу других банака, ако законом није друкчије одређено. Такође, Централна банка не може бити члан ниједне организације, осим ако се њена активност односи на одржавање активности регулатора. Истовремено, финансијска институција може учествовати у капиталу међународних организација укључених у развој сарадње у кредитном, банкарском, девизном сектору.

Циљеви

Активности Централне банке Русије су усмјерене на постизање сљедећих циљева:

• осигуравање стабилности националне валуте;
• развој банкарског система;
• осигуравање функционисања платног система.

Задаци

Једина институција у земљи која има право издавања новчаница је Централна банка Руске Федерације. Главни задаци и функције су усмјерени на постизање овог циља:

• Имплементација девизне контроле кроз формирање обавезне резерве у Централној банци, утврђивање каматних стопа, контрола раста новчане масе.
• Регулатор обавља функције владиног банкара, односно складишти средства државног буџета и државних кредита на рачунима и врши своје готовинске услуге.
• Банка Русије не ради са физичким и правним лицима, већ са комерцијалним банкама и другим специјализованим финансијским институцијама. Он контролише читав финансијски систем земље, успоставља норме обавезних резерви и дјелује као зајмодавац у крајњој инстанци.
• Централна банка држи девизне резерве земље.

За обављање ових задатака, Централна банка користи сљедеће методе економске регулације:

• промене у стопи рефинансирања;
• усклађивање резерви;
• девизне трансакције на тржишту;
• рефинансирање кредитног система.

Функције Централне банке

• Обезбеђивање стабилности националне валуте.
• Отпуштање новчаница.
• Израда рачуноводствених правила.
• Резерве за складиштење.
• Кредитирање банака.
• Развој монетарне политике.
• Буџети за управљање рачунима свих нивоа.
• Лиценцирање свим финансијским организацијама, контрола над поштовањем услова његове употребе.
• Имплементација свих врста банкарских послова у име Владе.
• Вежба регулација валута (инсталирање девизног курса, регулација понуде новца, итд.).
• Одређивање поступка за нагодбе између држава, правних и физичких лица.
• Израда правила рачуноводства и извештавања.
• Развој прогнозе платни биланс земљама
• Анализа и предвиђање развоја привреде земље као целине и региона.

Повлачење лиценце у 2016. години

Прошле године, Централна банка Русије поново је оборила рекорд, одузимајући лиценце 97 банкама. Политика чишћења тржишта од бескрупулозних играча је вођена од именовања новог предсједавајућег 2013. године. У првих шест мјесеци, тридесет двије институције су изгубиле дозволу за рад, наредне године осамдесет и шест институција, у 2015. деведесет три банке.

Током рада претходног председника, масовно одузимање лиценци (59 комада) посматрано је тек 2006. године. Укупно, од 2002. до 2012. године, одузето је 362 лиценци, ау претходне четири године - 306 дозвола.

Прописи

Савезни закон “О Централној банци Русије” од 10. јула 2002. и Федерални закон о БиБД (“О банкама и банкарској активности”) регулишу активности ове финансијске институције. Заузврат, Централна банка има право да развије прописе о монетарном промету. Практично сви ови закони подлежу обавезној регистрацији код Министарства правде. Изузетак су акти којима се утврђује:

• девизни курсеви;
• промене у стопи рефинансирања;
• стандарди величине;
• сва квантитативна ограничења;
• редослед функционисања система хартија од вредности.

Регистрирани акти се шаљу свим кредитним институцијама у земљи.

Закон "о Централној банци Русије" предвиђа да се добит организације одређује као разлика између прихода од банкарског пословања, учешћа у капиталу других финансијских организација и трошкова везаних за обављање функција.

Натионал Цоунцил

Организација Централне банке Русије лежи у чињеници да ову структуру води колегијално тело - Национални савет. На челу је предсједавајући који се бира већином гласова. Укупно, вијеће укључује дванаест људи:

• Два члана се шаљу из Савета Савезне скупштине;
• из Државне думе - три члана;
• Предсједник Руске Федерације и Влада Руске Федерације именују три представника Вијећа.

Чланови одбора именују се на четири године. Одлуке се доносе већином гласова са кворумом од седам чланова и обавезним присуством представника. Истовремено, у записник са састанка евидентирају се и ставови чланова Савјета који су у мањини.

Национални савет решава следећа питања:

• анализа годишњег извјештаја;
• развојна питања банкарског система;
• правци развоја монетарне политике;
• Учешће у капиталу других организација;
• именовање ревизора БР;
• банкарска регулатива;
• имплементације монетарна политика контрола;
• организација система поравнања;
• процене трошкова;
• припрема пројеката у области банкарства;
• давање приједлога за инспекцију од стране Рачунске коморе.

Председник банке

Кандидата за ову позицију представља предсједник Руске Федерације најмање три мјесеца прије истека овлаштења предсједавајућег. Посебно лице бира се већином гласова Државне думе на мандат од четири године. Иста особа не може држати ову позицију више од три по реду.

Председавајући:

• дјелује у име Централне банке, заступа њене интересе без пуномоћи;
• присуствује састанцима Савјета и, у случају једнаког броја гласова, доноси коначну одлуку;
• потписује прописе, одлуке, записнике са састанака, споразуме;
• сноси пуну одговорност за активности Централне банке.

Централна банка Русије, заједно са Централном канцеларијом, територијалним институцијама, готовинским насељима, компјутерским центрима, образовним институцијама укљученим у активности Централне банке, формира вертикалну управљачку структуру.

Учинак банкарског сектора

Добит свих кредитних институција у земљи у 2016. години повећала се за пет пута: са 192 милијарде рубаља на 929 милијарди рубаља. Салдо резерви је повећан за Трис за пола посто годишње (до 1.352 милијарде рубаља). Обим позајмица од Централне банке смањио се за пола, обим депозита трезора смањен за пола, удио средстава прикупљених од Централне банке у пасиви смањен на 3,4 посто, а из трезора на 0,4%.

У децембру 2016. године, руске банке су оствариле добит у износу од 141 милијарду рубаља. (у децембру 2015. године забиљежен је губитак од 72 милијарде рубаља). Салдо резерви за губитке је смањен за 4,7%, док је у 2015. години забиљежен раст резерви за четири и по процента. Доспјели дугови по кредитима привреде су смањени за 8,9%, а на кредите становништву за 0,7%. У 2015. години неплаћени дуг на кредите предузећима за годину није се промијенио (6,3%), а на кредите становништву смањен је на 7,9%. Да би добили поузданије информације о финансијском стању зајмопримаца, до краја 2017. године Централна банка планира да креира регистар колатерала за кредите. То ће вам омогућити да пратите и спречите главни проблем банкарског система - издавање кредита зајмопримцима који не могу да обезбеде квалитетан депозит.

Статистика о кључној стопи вриједносних папира

Федерални закон “о Централној банци Русије” прописује да регулатор може промијенити кључну стопу како би осигурао стабилност рубље. Централна банка га је увела 2013. године као мјеру за прелазак на режим циљања инфлације. Такође, Централна банка формира каматни коридор који регулише ликвидност банкарског сектора.

Од 01.01.2013. Стопа рефинансирања је изједначена са кључем. По први пут, вредност ових двају индикатора је промењена од стране Централне банке Руске Федерације (Банка Русије) 13. септембра 1313. Вредност кључне стопе за потребе обезбеђивања ликвидности и апсорпције била је пет и по одсто. У року од пет мјесеци, како би се пооштрила монетарна политика, кључна стопа је повећана на седам посто годишње. То је омогућило да се спречи снажан раст инфлације услед повећане волатилности тржишта.

Следеће повећање је било 25. априла 2014. године. У вези са растом инфлаторних ризика, стопа се повећала на 7,5%. У наредних шест мјесеци дошло је до још два повећања стопе: до 8% (07.25.14) и 10.5% (12.12.14).

16. децембра 2014. године, Банка Русије је повећала кључну стопу на 17% годишње. Додатно, уведено је пливајућих 1,75 пп, које се дају за кредите за нетржишну имовину. Такви кредити су раније сервисирани по фиксној стопи.

С обзиром на убрзани раст потрошачких цијена, регулатор од 30. јануара 2015. године смањио је стопу на 15%. Ове промене нису се подударале са прогнозама аналитичара који су веровали да Централна банка неће мењати стопу. Инфлација у Руској Федерацији остала је висока, а рубља - слаба. Није било предуслова за смањење стопе. Из истог разлога, кључна стопа је смањена још четири пута: на 14% (03/13/15) и на 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) и до 11 % (07/31/15)

Златне резерве

Међународне девизне резерве су високо ликвидна финансијска средства Банке Русије и Владе. Они укључују валутна средства, монетарно злато, специјална права вучења и друге резервне инструменте. Резерве злата су један од регулаторних инструмената монетарна политика.

У децембру 2016. године, регулатор је суспендовао куповину злата. Почетком 2017. године златне и девизне резерве земље износиле су 51,9 милиона унци. Овај показатељ за децембар није се променио. Истовремено, трошкови резерви због флуктуација цијена су смањени за 2,4%. То је довело до смањења укупних резерви за 15,9%.

Централна банка је у 2016. години купила 200 тона злата, што је за 9 тона мање у односу на 2015. годину. Као резултат тога, обим залиха злата порастао је за 14,1%, а њихова новчана вриједност повећана је за 24%. У протеклих пет година, најактивније куповине злата забиљежене су у 2014. години, када је Централна банка купила 5,5 милиона трона унци злата.