Голдман Сацхс: све о банци

Голдман Сацхс је једна од четири банке у Америци данас које су међу највећим. У почетку, од свог оснивања (1869), ова организација се бавила само трговином на берзи. Међутим, у 20. веку, због промене руководства, Голдман Сацхс је постао инвестициона банка.

Током свих година свог постојања, ова финансијска институција је радила што је могуће више. О томе свједочи чињеница да се за период од 1869. до данас само десет њих промијенило. извршни директори.

Старт

Позадина настанка једне од највећих банака у Америци почела је 1848. године. У том периоду почели су сукоби у Њемачкој, што је резултирало жртвама. Ова ситуација је била почетак револуције. Многи људи у Немачкој су били суочени са избором. Одведите их овамо или одете? 27-годишњи Маркус Голдман одлучио је да тражи срећу у иностранству.

У Америци је почео да ради као продавач. А захваљујући његовом стиску, Марцус је успео да се смести у Филаделфији, отварајући продавницу одеће тамо. После тога, уредио је свој лични живот. Изабрана је била девојка Бертха, која је дошла у Америку из Баварске. Занимљиво, њено презиме је било и Голдман.

Породица је живела сретно. 1860. године, пар је одрастао већ са петоро деце. Голдман је купио некретнину, али је одувијек сањао о себи као бизнисмену.
Зато се 1869. преселио у Њујорк и почео да се бави хартијама од вредности. По његовом мишљењу, овај посао је био најперспективнији. Марцус је отворио брокерску кућу. Још није била Голдман Сацхс компанија. Брокер који је дошао у Америку из Немачке све до 1882. године радио је без партнера.
Марцусови први клијенти били су златари. Оставили су му хартије од вредности које су биле задужнице њихових клијената. Послови канцеларије су били веома успешни. Голдман је чак могао да добије годишњи приход од четврт милиона долара.

Стварање компаније

Марцус је био поносан на свој рад, али је увијек сањао да подржи поузданог и доброг пратиоца. Посао је наставио да се шири, а за 60 година партнер Голдману је једноставно био потребан.

Коначно, 1882. године, успјешан брокер је направио свој коначни избор. Ова одлука је одредила главне карактеристике инвестиционог пословања не само Сједињених Држава, већ и цијелог свијета.

Голдманов партнер је био супруг његове најмлађе ћерке, Лоуисе. И тај избор није био случајан. Марцус је видио у зету Самуела Сакса не само вјерног пословног сурадника, већ и великог насљедника. За њега је Голдман одлучио да напусти свој посао, који је касније од пословног свијета звучао једноставно као фирма, односно "фирма". Онда су је звали "Голдман Сацхс". Промет основане компаније је растао брзим темпом. И три године касније, Голдманов син Хенри и његов зет Лудвиг Драјфус придружили су се Маркусу и Самуелу.

Године 1904. дошло је до промјене у менаџменту компаније. Након смрти Марцуса Голдмана, Самуел Сацхс је био на челу установе. Он је водио банку до 1929. године, тј. До периода када је почео колапс економије у земљи, након чега је услиједила Велика депресија.

Међутим, на самом крају стољећа Голдман Сацхс банка се сматрала врло снажним играчем на берзи. Својим клијентима је понудио савјетовање у области аквизиције и спајања и управљање готовином.

Банкарска активност 1906-1969

Почетком двадесетог века, Голдман Сацхс је почео да игра водећу улогу на новонасталом ИПО тржишту. То је била иницијална јавна понуда. Временом је ова активност (осигурање) постала позивна картица институције.

Године 1906. банка је тада провела највећу јавну понуду. Он је направио почетну претплату на опште понуде Сеарс, Роебуцк & Цо.

Занимљиво је да је Голдман Сацхс банка која је активно привукла најбоље дипломиране студенте који су дипломирали на елитним пословним универзитетима као своје запослене. То је био нови тренд у кадровском приступу. Убудуће је више пута спашавала институцију.

Године 1909. менаџмент компаније је скренуо пажњу на младића - Цинди Веинберг. Један од партнера банке га је наговорио да настави студије у области финансија, плаћајући за образовање момка на универзитетима Колумбија и Њујорк.

По завршетку универзитета, Цинди је показала изузетне способности у инвестиционом пословању. Године 1927. постао је партнер компаније, а три године касније - њен шеф.

Веинберг је предводио банку која му је била повјерена 39 година. Он је ограничио активне активности размене и прешао на инвестиционо банкарство. Током Веинберговог руководства, компанија је организовала неколико нових одељења која су радила на арбитражним операцијама, општинским обвезницама и обављању финансијске анализе.

Године 1950. у банци се појавила нова звијезда. Била је Гус Леви. Он је гурнуо Веинберга назад и формирао садашњу и агресивну филозофију фирме.

Интернет буббле

Од тада је прошло око седамдесет година. Свет се радикално променио. Линије су почеле да лете преко океана, летови у свемир били су права победа за човечанство, а на столовима корисника појавила се мала кутија са монитором и тастатуром. На много начина, пулс и ритам живота Земљана промијенио је интернет.

Достигнућа човечанства огледају се на берзи у периоду 1996-2002. Ту су интернетизација и компјутеризација пронашле необичан одраз у облику дот-цом мјехурића. Голдман Сацхс није остао изван овог процеса. Банка је постала први покровитељ који је учествовао у повлачењу високотехнолошких компанија на берзи. Очигледан успех у овом питању може се сматрати радом са Мицрософтом, као и са Иахоо-ом.

Међутим, било је и других примјера. Тако је трећина таквих компанија током ИПО-а имала очигледне губитке. Ипак, банка је донела готово педесет доткомова. Међу њима су били они који ће у блиској будућности сигурно пропасти. Стручњаци компаније стално су смањивали своје захтјеве за профитабилношћу дот-цомова. Ускоро је ово питање престало да расте.

Током овог периода, банка је радила као фабрика за паковање. Узео је леп омот и омотао га у нову. Такви производи су се распрснули, јер јавност није сумњала да је банка промијенила правила игре. Почео је да показује споразум у светлу који је користио само њему, и није пренео све информације инвеститору. Просечна цена тих акција, која је пласирана преко Голдман Сацхса, била је скоро четири пута већа од понуђене цене.

Увид оних који су уложили свој новац дошао је средином марта 2002. Тада је индекс НАСДАК Цомпосите пао за 11%. Од новембра исте године, ова бројка је пала за готово половину. Према неким стручњацима, губитак инвеститора износио је 5 трилиона долара.

Банка "Голдман Сацхс" изашла је, како кажу, неозлијеђена. Уосталом, он је "само понудио" акције, зарађујући за то провизију. Међутим, резултат није био баш леп. Чињенице мита су се појавиле на врховима који су промовисали интернет компаније.

Америчка хипотека

Особа која сања да сигурно инвестира свој новац, свакако је зауставила поглед на стан или кућу у САД која би се налазила на Флориди или Калифорнији. Како се дијаманти, злато, па чак и уметничка дела могу поредити са њима? Многи људи су веровали. Банка Голман Сакс такође је то разумела, претварајући теоретску могућност у други сапунски балон. Преварен је 2006. године.

Ланац је био веома једноставан. Банка издаје огроман износ хипотекарних кредита. Под њима су издаване синтетичке обвезнице ЦДО. Купцима су отпремљени у "тонама". Главни купци били су лаковерне осигуравајуће компаније и пензиони фондови. Истовремено, банка је препоручила куповину “ултра-поузданих” вриједносних папира својим клијентима, стављајући их против хипотеке.

И онда је дошло 2007. Неко први није платио хипотекарне доприносе. Иза њега су се појавили други, трећи итд. Било је то време када је супер-поуздано тржиште "америчког сна" доживјело потпуни колапс. Заједно са њим пропали су и ЦДО тржишта.

Последице свих ових акција биле су страшне. У земљи су се појавили читави окрузи и насеља, на чијој су територији грађене куће духова. У 2007. години, близу стотину хипотекарних агенција. Неки од њих су чак национализовани.

Савезни буџет је потрошио 7 трилиона долара за сузбијање кризе.
Што се тиче саме банке, она је успела да преживи, иако му у овој ситуацији није било лако. Акције Голдман Сацхса пале су за 13%. Међутим, фирма је преживела. Ситуација се морала прилагодити америчким буџетом. Иницијатор овога је био актуелни министар финансија Хенри Полсон, који је до његовог ступања на ову позицију био прва особа Фирме.

Оил Футурес

Након што се пробио следећи балон, финансијери су почели да траже замену за њу. Било да се то воли или не, такви мехурићи или возачи су веома важна и чак интегрална карактеристика валуте, робе и тржишта акција. И овде је најважније предвидети развој догађаја и бити међу првима који ће добити максимални износ профита.

Следећа је прогноза Голдман Сацхса за нафту. Вештачки уздрмати такво глобално тржиште на коме се он спроводи блацк голд веома тешко. Играчи који су на нивоу компаније, то је немогуће. У одсуству озбиљних проблема у свијету који би могли допринијети наглом смањењу производња нафте балон се није надувао. А онда су почели "напади на црно злато", на листи чији су главни идеолози били Голдман Сацхс. Компанија је постигла уклањање ограничења на строгу регулацију робних фјучерса. Касније су и друге компаније - оператери на тржишту рочница - добиле такве дозволе.

А онда су прогнозе почеле да звоне периодично. Голдман Сацхс је говорио о порасту цијена нафте. Тако је, 2006. године, један од стручњака фирме проширио став да је кривица за повећање вриједности "црног злата" могла бити љубав Американаца за СУВ-ове.

Такве прогнозе су направили Голдман Сацхс како би осигурали праву инвазију на нафтно поље. У року од пет година (од 2003. до 2008. године) обим овог тржишта порастао је скоро 24 пута. У 2006. години промет је износио 27 пута. Тек након тога нафта је стигла до крајњег потрошача.

Скоро седамдесет пет одсто укупног броја фјучерса контролисали су шпекуланти. Ако ову цифру претворимо у комерцијални израз, то би било скоро милијарду барела. И то је значајно премашило све савезне и комерцијалне стратешке резерве Америке.

Ко је купио све те уговоре од банке? Да, исти пензиони фондови и осигуравачи који су се већ једном запалили на хипотекарним кредитима.

У почетку, курс је нагло порастао. 11. јула 2008. бачва је почела да кошта 147 долара. После колапса. У децембру су за исту бачву дали само 36 долара. Међу жртвама су били мали инвеститори, који су постали пензионери и клијенти инвестиционих фондова. Али све ове негативне последице утицале су не само на директне, већ и на посредоване играче берзе. Скоро 100 милиона људи живи у земљама трећег света били су на ивици глади због пораста цена хране повезаних са порастом цене "црног злата".

Унутрашња структура банке

Данас је Голдман Сацхс Роцкефеллер у финансијском сектору. Његова тржишна капитализација процјењује се на 89 милијарди долара.

Банка има три кључне дивизије које послују у инвестиционом банкарству, трговању на берзи, као и управљају хартијама од вриједности и активом. Активности првог од њих довеле су најпопуларнију компанију. Међутим, највећи од ова три сегмента је јединица за трговање на берзи.

Активност у Русији

Голдман Сацхс ЛЛЦ је отворио своју филијалу у нашој земљи. То се десило 2006. године. Шта ради компанија? Голдман Сацхс ЛЛЦ је банка која:

- управља хартијама од вриједности;
- саветовање о пословним питањима;
- обавља размјену са вриједносним папирима;
- управља холдинг друштвима;
- води депозитарне активности;
- даје индустријске зајмове;
- обавља финансијско посредовање.

Зашто сте дошли до нас "Голдман Сацхс"? Русија је радо прихватила ову највећу инвестициону банку. Одлука о отварању своје филијале у Руској Федерацији била је идеја домаћих регулатора берзе. Власти требају фирме као Голдман Сацхс. Москва се боји да ће се иначе већина руских емитената преселити у Лондон или чак далеко.

Данас је највећа америчка финансијска институција најнапреднија у свијету. А постојање огранка у вашој земљи је престижно. Међутим, ово није први долазак компаније Голдман Сацхс на нас. Русија је ову банку узела још деведесетих година прошлог века. Међутим, 1998. године његове активности су смањене због избијања кризе.

Према мишљењу стручњака, рад на територији Русије највеће свјетске банке говори о зрелости и формирању домаћег финансијског тржишта.

Препоруке инвеститорима

Стручњаци Банке константно анализирају тренутну финансијску ситуацију у свијету. Занимљива прогноза "Голдман Сацхс" рубља. Ова позната америчка инвестициона банка препоручила је да потенцијални инвеститори инвестирају руску валуту у мексички пезо. Према мишљењу стручњака, ове монетарне јединице би свакако требало да ојачају.

Аналитичари инвестицијских банака вјерују да је улагање у валуту земље која цвјета, као што је Русија, веома профитабилан догађај. То је због њихових предвиђања у стабилизацији економије земље.

Послови

Рад у банци која се бави инвестиционим активностима привлачи не само мушкарце, већ и жене. Голдман Сацхс посвећује велику пажњу свом особљу. Истовремено, компанија настоји да створи једнаке услове за запослене оба пола.

Која су слободна радна места која нуди Голдман Сацхс (Москва)? У његовој канцеларији, отвореној у руској престоници, постоје све дивизије ове финансијске институције. Зато је рад у Голдман Сацхс-у одличан избор за почетак финансијске каријере. Нови запослени се запошљавају у:

- аналитичко управљање;
- Сектор инвестиционог банкарства;
- Сектор за продају хартија од вриједности и других финансијских инструмената;
- финансијска и оперативна подјела;
- огранак посвећен истраживању посебних пројеката;
- управљање усклађеношћу;
- Одељење за рад са особљем.

Све активности банке усмјерене су на остваривање интереса запослених. На пример, свако од њих има право да промени професионално занимање своје делатности, да почне да ради у другом одељењу унутар граница свог региона или чак у другој земљи. Да бисте то урадили, само нађите отворену позицију. Њихова листа се налази на интерним страницама компаније Голдман Сацхс. Запосленима је дозвољено да узимају само оне који су показали одличне резултате у обављању својих дужности.

Занимљиво је да компанија организује шестонедељне обуке у Њујорку. Они су први пут посећени од стране аналитичара који раде у фирми. Главна питања обуке су најфункционалније ствари. Њихова листа укључује финансије и њихово моделирање, као и стицање аналитичких способности.

Компанија такође спроводи различите праксе. Ово прољеће, љето и други тренинг, који има различито трајање. Свако ко је дошао да ради у Голден Сацхс-у треба да запамти да неће морати да преноси папире са једног места на друго. Постајући запослени у компанији, особа почиње да води свој бизнис, носећи за њега одређени део одговорности.

По правилу, стажисти почињу обављати своје прве трансакције у року од једног до три мјесеца. То је нормална пракса компаније. Колико ће брзо особа бити задужена за свој посао зависиће само од њега.

Међутим, треба се присјетити да је, према статистикама, рад у Голдман Саку обезбјеђен само за три до четири посто великог броја људи који су дошли да се запосле. Да би постали запослени у овој највећој банци, није довољно сматрати се најбољим на универзитету, на курсу или на послу у претходној банци. Сваке године у једној од највећих инвестиционих институција од кандидата за упражњена радна мјеста прима више од десетине хиљада биографија. Зато компанија прави најстрожију селекцију, која се, пре свега, одвија међу дипломантима финансијских универзитета. Али ако сте успели да добијете интервју, морате се озбиљно припремити за то. Ово ће омогућити компанији да докаже да вас треба.

Прије свега, кандидат ће морати попунити он-лине пријавни образац. Тек након тога ће имати двије фазе интервјуа и тестирања. Обично је потребно три до четири дана.

Припрема за интервју укључује унапријед написану причу о себи. Она треба да одражава студију, пројекте, научне активности и друге активности. Такође, кандидат за упражњено радно мјесто треба бити свјестан најновијих тржишних вијести. Позитивна процјена ће се дати ако постоји знање о промјенама на берзи, свијести о догађајима на микро нивоу и глобалним финансијским процесима. Наравно, морате бити свесни квота на берзи, која се одвија на дан интервјуа. Главни циљ оваквог разговора је разумевање да ли се можете смирити у тиму и да ли имате довољан ниво мотивације да радите у складу са највишим стандардима компаније.